Doradztwo finansowe >> Arkadius Poznań

DORADZTWO FINANSOWE

Zawód doradcy finansowego można podzielić na trzy grupy:

a) doradcy finansowi będący jednocześnie sprzedawcami - obsługują osoby fizyczne w oddziałach stacjonarnych, przedstawiając najkorzystniejsze oferty według schematu, szablonu w zależności od oczekiwań i możliwości finansowych klienta.

Do zadań doradców finansowych należy:

- analiza ofert kredytowych

- analiza ofert inwestycyjnych

- badanie zdolności kredytowej

- kompletowanie dokumentów

- reprezentowanie klienta podczas negocjacji w banku

- wyjaśnianie nieścisłości, wątpliwości klienta oraz służenie wszelka pomocą związaną z bankowymi usługami finansowymi dla osób fizycznych.

b) doradcy finansowi mobilni - mają takie samo zadanie jak DF stacjonarni, z tą różnicą, że dojeżdżają do klienta i do miejscowości, gdzie nie ma przedstawicielstwa.

c) doradcy finansowi Private (nie Private Banking) - nie są związani z żadną instytucją finansową (nawet kapitałowo, działają na zasadzie freelance), doradzają jaką ofertę wybrać spośród ofert zaproponowanych przez doradców-sprzedawców - zarówno bankowych, jak i niezależnych finansowych, a także proponują inne skuteczne rozwiązania niedostępne w bankach i u doradców finansowych-sprzedawców). Usługi doradcze Private są płatne i dostępne są jedynie dla wybranej grupy klientów. Co ciekawe status materialny nie jest tu wyznacznikiem. W Wielkiej Brytanii i USA z takiego rozwiązania korzystają całe pokolenia. Doradca Private jest często przyjacielem rodziny, który trzeźwym okiem analizuje wszelkie posunięcia finansowe swoich podopiecznych, zwykle przebiega to dwuetapowo. W pierwszym etapie wykonują wszelkie ruchy finansowe z upoważnienia klienta, szczegółowo uzasadniając swoje wybory; drugi etap ma charakter jedynie konsultingu - podpowiada i naprowadza na prawidłowe rozwiązania w taki sposób, aby klient sam przekonał się, jakie rozwiązanie jest dla niego najlepsze. Pierwszy etap trwa około 5 lat, następny jest dożywotni. Doradca Private posiada ponadto rozbudowaną siatkę kontaktów i jest często osobą od tzw. rzeczy na wczoraj lub rzeczy niemożliwych (np. w ciągu 1 dnia dopełnia wszelkie formalności w celu uzyskania kredytu pod aktywa lub pod zastaw). Podstawą sukcesu doradcy Private jest zaufanie, na które pracuje on non stop oraz długotrwałe relacje z klientami, pielęgnowane podczas różnych okazji od przyjęć, bankietów, rocznic, na wspólnych wyjazdach na ryby kończąc.

W Polsce usługa Private nie jest jeszcze dostępna. System doradczy, choć rozwija się dynamicznie, na razie zatrzymał się na etapie Private Banking.

W Poznaniu, oprócz mojej dostępne są oferty kilku firm doradczych:

Expander - KONTAKT

Ul. Głogowska 83 (przy Rynku Łazarskim)

Open Finance - KONTAKT

pl. Wiosny Ludów 2 - Placówka Open Direct

ul. 27 Grudnia 3

ul. Poznańska 62/89 - Placówka Open Direct

ul. Św. Marcina 31

Dom Kredytowy Notus - KONTAKT

ul. Podgórna 5a

NAVI: KREDYTY HIPOTECZNE :: RODZINA NA SWOIM :: DORADZTWO FINANSOWE :: FUNDUSZE INWESTYCYJNE :: LOKATY :: USŁUGI DLA VIP

Obsługiwane miejscowości: Poznań, Swarzędz, Puszczykowo, Koziegłowy, Bogucin, Grunwald, Luboń

Tagi dla tej witryny: DORADZTWO POZNAŃ - DORADCY POZNAŃ - BIURA KREDYTOWE POZNAŃ

Niniejszy serwis ma charakter informacyjny i reklamowy; nie stanowi jednak oferty w rozumieniu prawa cywilnego. Zamieszczone informacje nie są rekomendacją w celu zakupu papierów wartościowych lub innych produktów finansowych, a jedynie wyrazem osobistych przemyśleń autora witryny.